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Le calcul des intérêts intercalaires est réalisé quand la date de déblocage des fonds intervient avant le début de la période associée à la première échéance. (La date de l'échéance correspond au dernier jour de la période). Ainsi, dans la gestion des financements pour un type Emprunt,, nous avons rajouté le champ « Date de déblocage des fonds » dans l’onglet “Généralité” permettant d’indiquer une date et une case à cocher « Intérêts intercalaires ».
Fonctionnement et précision techniques
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On part de la date de la première échéance (Date de fin de période)
Calcul la date la date de début de période.
Calcul le nombre de jour entre la date de déblocage des fonds et la date de début de période.
Calcul d’intérêt pour le nombre de jour trouvé et le montant emprunté.
Intérêt intercalaire = Montant du prêt * Taux / 365 x NbJNbJours
Financement de type Crédit-bail ou LLD (V10.9)
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