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La gestion des financements, vous permet de calculer les échéances et de créer les écritures comptables liées.
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Onglet généralité
Montant / durée et taux de l’emprunt
Pénalité de remboursement anticipé
Mode de remboursement (Échéance constante / amortissement constant / In Fine)
Échéance constante : Le montant des mensualités reste le même pendant toute la durée du prêt
Amortissement constant : Le remboursement de chaque mois comprend une part fixe de capital et une part variable d’intérêts. Les intérêts étant calculés sur le capital restant dû, ils diminuent donc à chaque échéance pendant toute la durée de remboursement du prêt.
In fine : L'emprunteur n'effectue le remboursement du capital qu'à la dernière échéance. Les mensualités à rembourser chaque mois concernent ainsi uniquement les intérêts et les assurances.
Taux annuel d’assurance sur capital initial
Taux d’assurance annuel ’assurance sur capital restant
Onglet comptabilisation
Amortissement (compte)
Intérêts (compte)
Remboursement anticipé (compte)
ICNE Charge (compte)
ICNE Bilan (compte)
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Bouton « Enregistrer » : Permet d’enregistrer les échéances que l’on vient de calculer ou de modifier.
Bouton « Recalculer Avenant» : Disponible uniquement sur les échéances non intégrées. Les options possibles sont
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Au débit du compte de redevance / location : montant HT de l'échéance (hors frais et Assurance)
Au débit du compte de TVA associé au compte de redevance location : montant de la TVA
Au débit du compte de frais : montant des frais
Au débit du compte d’assurance : montant de l’assurance
Au crédit de compte du financeur : montant total de l'échéance
Date de l'écriture
Si les échéances sont de type “constante terme à échoir” : la date de l'écriture est la date de l'échéance (1er jour de l'échéance)
Si les échéances sont de type “constante terme échu” : la date de l'écriture le dernier jour de l'échéance.Cas des emprunts :
Date d'écriture = date d'échéance
LLD ou crédit-bail avec ”terme échu”
Date d'écriture = date d'échéance + 1 période
LLD ou crédit-bail avec “terme à échoir”
Date d'écriture = date d'échéance
Données du financement reprises sur les lignes d'écriture.
Le code de l’emprunt.
Le n° de l'échéance
Les dates de début et de fin de contrat (pour les lignes de charge)
Cas des emprunts :
Date de début de période = date d'échéance - 1 période
Date de fin de période = date d'échéance.
LLD ou crédit-bail
Date de début de période = date d'échéance
Date de fin de période = date d'échéance + 1 période
Simulation écritures analytique (V10.9)
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Au débit du compte de redevance / location : montant HT de l'échéance (hors frais et Assurance)
Au débit du compte de TVA associé au compte de redevance location : montant de la TVA
Au débit du compte de frais : montant HT des frais
Au débit du compte de TVA associé au compte de frais : montant de la TVA sur les frais
Au débit du compte d’assurance : montant de l’assurance
Au crédit de compte du financeur : montant total de l'échéance
ICNE - Cut-off (V10.9)
Gestion des Intérêts Courus Non Échus
La gestion du cut-off des échéances de financement depuis le programme standard (Règle FNP - Factures non parvenue liée à l’application COMPTA) est réalisée depuis l’option de menu : Comptabilité / Traitements périodiques / Cut-Off / Génération des régul. commerciale.
Afin de prendre en compte les échéances des emprunts le programme de calcul du Cut-off a été modifié afin que le compte TTC soit recherché parmi les comptes de tiers ou parmi les comptes de banques.
Le compte de contrepartie utilisé pour la proratisation des intérêts est celui paramétré au niveau de la définition du financement. S’il est absent on prend celui présent au niveau du programme de Cut-Off.
Par défaut, c’est le compte « 16884000 » qui est renseigné au niveau du programme de calcul du cut-off.
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Précisions techniques
Le compte TTC est recherché parmi les comptes de tiers ou parmi les comptes de banques.
Impression des financements
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