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Onglet généralité
Montant / durée et taux de l’emprunt
Pénalité de remboursement anticipé
Mode de remboursement (Échéance constante / amortissement constant / In Fine)
Taux annuel d’assurance sur capital initial
Taux annuel d’assurance sur capital restant
Onglet comptabilisation
Amortissement (compte)
Intérêts (compte)
Remboursement anticipé (compte)
ICNE Charge (compte)
ICNE Bilan (compte)
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Remboursement différé du capital (V10.
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11)
Dans les financements de type « Emprunt » apparait un bouton « Immobilisations » permettant de créer des fiches de lien entre les financements et les immobilisations. De même, dans les immobilisations apparait un bouton le bouton « Prêt » permettant de créer des fiches de financements d’emprunts.
Chaque immobilisation peut Gestion du remboursement
« Remb. différé du capital » : Si la case est cochée, il faut saisir la date de la première échéance avec remboursement de capital dans le champ suivant.
« A partir du » : Indiquer la date de la première échéance avec remboursement.
Remarque : Le calcul du différé n’est pris en compte que dans le calcul initial de l'échéancier.
Liaison immobilisation (V10.10)
Dans les financements de type « Emprunt » apparait un bouton « Immobilisations » permettant de créer des fiches de lien entre les financements et les immobilisations. De même, dans les immobilisations apparait un bouton le bouton « Prêt » permettant de créer des fiches de financements d’emprunts.
Chaque immobilisation peut avoir aucun ou plusieurs financements et chaque financement peut avoir aucune ou plusieurs immobilisations.
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La date de l'échéance
Le montant du capital remboursé pour les financements de type “capital remboursé constant”)
Le montant des intérêts payé pour les financements de type “in fine”
La valeur “capital + intérêt” pour les financements de type “Remboursement constant”
Le montant des frais fixes
Le montant de l’assurance pour les assurance sur le montant initial
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pour les assurance sur le montant initial
Bouton « Annuler » : Permet de ré-afficher les échéances enregistrées.
Financement de type Emprunt avec remboursement différé du capital (V10.11)
Le différé n'augmente pas la durée du prêt. Ainsi sur un prêt d'une durée d’un an avec un différé de deux mois, le remboursement du capital sera fait sur neuf mois.
Seul le remboursement du capital est différé et les échéances à régler pendant la durée du différé ne contiennent que le montant des intérêts, les frais d'assurances et les frais fixes.
En cas d'amortissement constant, le montant de l'amortissement est calculé en divisant le montant du prêt par le nombre d'échéance restantes à partir de la fin du différé.
De plus, la saisie d’un avenant est interdite pendant la durée du différé.
Exemple de prêt d'un an sans différé.
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Exemple de prêt d’un an avec un différé de deux mois . Le remboursement du capital est calculé sur dix mois au lieu de douze mois.
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Financement de type Crédit-bail ou LLD (V10.9)
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Au débit du compte de redevance / location : montant HT de l'échéance (hors frais et Assurance)
Au débit du compte de TVA associé au compte de redevance location : montant de la TVA
Au débit du compte de frais : montant des frais
Au débit du compte d’assurance : montant de l’assurance
Au crédit de compte du financeur : montant total de l'échéance
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Date de l'écriture
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Si les échéances sont de type “constante terme à échoir” : la date de l'écriture est la date de l'échéance (1er jour de l'échéance)
(valeur par défaut)
Cas des emprunts :
Date d'écriture = date d'échéance
LLD ou crédit-bail avec ”terme échu”
Date d'écriture = date d'échéance + 1 période
LLD ou crédit-bail avec “terme à échoir”
Date d'écriture = date d'échéance
Données du financement reprises sur les lignes d'écriture.
Le code de l’emprunt.
Le n° de l'échéance
Les dates de début et de fin de contratde fin de contrat
Cas des emprunts :
Date de début de période = date d'échéance - 1 période
Date de fin de période = date d'échéance.
LLD ou crédit-bail
Date de début de période = date d'échéance
Date de fin de période = date d'échéance + 1 période
Simulation écritures analytique (V10.9)
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Si l'écriture est intégrée en comptabilité,
La date de la période,
Le montant de l'échéance,
Le montant des intérêts,
Le capital remboursé,
Le capital restant dû,
Le montant assurance,
Les frais fixes.
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En fin de liste, on dispose d’un total récapitulatif sur la période :
Total des échéances,
Total des intérêts remboursés,
Total du capital remboursé,
Total assurance,
Total frais.
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'échéance,
Le montant des intérêts,
Le capital remboursé,
Le capital restant dû,
Le montant assurance,
Les frais fixes.
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En fin de liste, on dispose d’un total récapitulatif sur la période :
Total des échéances,
Total des intérêts remboursés,
Total du capital remboursé,
Total assurance,
Total frais.
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Export financements et échéanciers (V10.11)
Vous pouvez exporter et importer les données des tables liées aux financements via l’option de menu Comptabilité / Import - Export / Import - Export de financements.
Les différentes tables :
Les fiches financements,
Les échéanciers.
Le fonctionnement est identique aux programmes standards d’import / export.